FirstBank

Avec des actifs valant plus de 15 milliards de dollars et plus de 120 sites, FirstBank est la plus grande institution bancaire locale du Colorado, et sa croissance continue encore aujourd'hui.

Problématique métier

À l'image de nombreuses institutions financières dont les activités sont suivies de près par les organismes de règlementation fédéraux du système bancaire américain, FirstBank était à la recherche de moyens de renforcer ses activités de lutte contre le blanchiment d'argent (AML ou Anti-Money Laundering), afin de soutenir les autorités et d'assurer sa conformité avec les règlementations en vigueur.

FirstBank a initialement conçu sa solution de lutte contre le blanchiment d'argent avec SharePoint, mais l'entreprise a dû faire face à des problèmes de visibilité de workflow, d'évolutivité et d'extensibilité du système et de synchronisation des données entre ses nombreux systèmes et bases de données. La lutte contre le blanchiment d'argent est une activité risquée et ne souffrant d'aucun délai sur le plan réglementaire, et le système SharePoint nécessitait des interventions manuelles utilisant un temps précieux.

Solution Appian

FirstBank a opté pour le Cloud Appian pour sa nouvelle solution de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment sa capacité de mise sur le marché accélérée et la possibilité d'ajuster la solution en fonction des besoins de FirstBank (au lieu de modifier les processus de FirstBank pour s'adapter aux limitations de la solution).

La principale fonctionnalité du système est la capacité de gestion des données d'entreprise d'Appian, les enregistrements Appian, aussi appelés Appian Records. Les enregistrements Appian offrent une vue d'ensemble du statut de tous les cas de blanchiment d'argent potentiel, avec l'intégralité des informations, documents, commentaires et collaborations associées au dossier. Toutes les actions de processus requises sont directement accessibles depuis l'enregistrement du dossier, et le système s'assure de la bonne exécution du processus tout en offrant une traçabilité complète pour tous les cas. Le système extrait les alertes de blanchiment d'argent automatiquement générées par le système principal de FirstBank chaque soir, et permet également aux employés de signaler toute activité suspecte. La totalité des données saisies automatiquement ou manuellement dans Appian est ensuite placée dans une file d'attente de traitement adaptée selon les caractéristiques du dossier. Chaque cas est alors traité par une équipe d'experts en lutte contre le blanchiment d'argent.